金融、財富管理與保險業的可靠智慧工作流程 — Perpetual 的 Karthic Rao

Perpetual 的技術長 Karthic Rao 主張，受監管金融領域匯入 AI 的核心設計問題，不是「該給多少代理權」，而是「確定性控制與模型判斷之間的界線要畫在哪裡」。Perpetual 是一家財富管理整併集團，專門收購傳統顧問公司，再用 AI 拉高其產能；Rao 的分享立基於受監管環境下的實際生產經驗，不是思想實驗。標題的框架——為金融、財富管理與保險打造可靠、聰明的流程——與內容相符：整集幾乎只談一套架構和一個例項，也就是追討 IRS W-9 表，保險只在「受監管垂直領域」的分類裡被順帶提及。 讀者能帶走的是具體架構：一個以模型為基礎的規劃器（planner），負責產出有型別的語